Le meilleur cabinet gestionnaire de patrimoine indépendant

Tout le monde possède un patrimoine plus ou moins conséquent. Le gérer est d’apparence une chose facile mais la réalité est un peu plus complexe. Vous avez la possibilité de faire appel à des professionnels pour vous aider. Parmi eux, vous pouvez faire le choix de  contacter un cabinet gestionnaire de patrimoine indépendant.

Qu’est ce qu’un cabinet gestionnaire de patrimoine ?

Un cabinet gestionnaire de patrimoine aide ses clients à faire fructifier leurs actifs. Il regroupe des professionnels du patrimoine tels que des conseillers en gestion de patrimoine qui vous aide à :
 

  • Vous constituer un patrimoine, 
  • Développer votre patrimoine, 
  • Engendrer des revenus supplémentaires, 
  • Transmettre votre patrimoine lors que de votre succession

Aujourd’hui le temps moyen resté auprès d’un cabinet gestionnaire de patrimoine, et surtout avec un conseiller en gestion de patrimoine est de 15 ans. Cela traduit la grande stabilité de cette activité et montre l’importance de bien choisir son conseiller. 

 

Par “patrimoine” on entend littéralement “les biens qui viennent du père”. Aujourd’hui, le patrimoine d’une famille ou d’une personne décrit l’ensemble des biens (immobiliers et fonciers, les actifs financiers, les droits d’auteur, les biens matériels ou encore les oeuvres d’arts) sur lesquels une personne peut faire valoir un titre ou un droit de propriété. 

 

Un patrimoine peut être légué, transmis ou encore vendu. Généralement lorsqu’on hérite, on reçoit notre patrimoine de la famille (parents, grands parents…) mais il est tout à fait possible de constituer son propre patrimoine. Pour pouvoir protéger, valoriser ou encore transmettre votre patrimoine il est utile de faire à un cabinet gestionnaire de patrimoine indépendant. 

A quoi sert un cabinet gestionnaire de patrimoine ? 

Faire appel à un cabinet gestionnaire de patrimoine vous offre la possibilité de :
 

  • Faire un diagnostic patrimonial (effectuer un audit de votre patrimoine en se concentrant sur vos actifs et ses passifs, le but est d’avoir un aperçu global)
  • L'ingénierie patrimonial (c’est l’analyse de votre patrimoine pour faciliter la recherche de solutions d’investissements) 
  • Valorisation du patrimoine (le but est de préparer vos besoins patrimoniaux (retraite, mariage, divorce…))
  • La gestion déléguée (confier sur le long terme le placement et le suivi de ses capitaux) 

Pourquoi faire appel à un cabinet gestionnaire de patrimoine indépendant

Si vous souhaitez confier votre patrimoine il vaut mieux vous tourner vers un cabinet indépendant

 

Pourquoi ? 

 

Les cabinets indépendants repose sur le principe de l’architecture ouverte c’est à dire que l’entièreté des produits qu’ils vous proposeront sont sur le marché. Ils vous offrent ainsi une transparence totale. Le problème avec les cabinets “classiques” est que les produits qu’ils vous proposeront seront des produits vendus par leur organisme. Par exemple, un conseiller en gestion de patrimoine travaillant dans une banque vous proposera les produits du catalogue sa banque uniquement (il se transforme alors en commercial, et rappelons-le un conseiller ne peut être un commercial et un commercial ne peut pas être un conseiller). 

 

Un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant pourra être plus à même de répondre à vos besoin, en vous offrant la certitude que les produits proposés sont réellement les mieux adaptés à votre situation.

Quel cabinet gestionnaire de patrimoine indépendant est le meilleur ? 

Pendant nos recherches nous avons comparé plusieurs cabinets gestionnaire de patrimoine et désormais nous pouvons vous conseiller : le cabinet Alter-Finance. 

 

Contacter le cabinet

 

Ce cabinet situé à Bordeaux est au service de ses clients depuis plus de 35 ans. Recommandé par ses clients, il assure une qualité de service sans égale. Son équipe est jeune et dynamique. Il vous propose de nombreuses prestations comme valoriser votre patrimoine, optimiser votre fiscalité, protéger vos proches, préparer votre retraite ou transmettre votre patrimoine.